Assurance Allianz :
avis, prix et guide complet

Vous vous demandez qui est Allianz assurance ? Imaginez une entreprise centenaire, leader européen, qui vous protège à chaque instant. Allianz assurance est cette entreprise ! Avec plus d’un siècle d’expérience, elle propose des solutions complètes pour tous vos besoins. En vous accompagnant à chaque étape de votre vie, Allianz devient un partenaire de confiance. Découvrons ensemble cet assureur emblématique et ses offres variées.

Allianz, N°1 mondial de l’assurance depuis 6 ans

Fondé en 1890 à Berlin et entré en bourse en 1985, Allianz est un leader européen de l’assurance et des services financiers. Le groupe propose une offre complète couvrant tous les besoins en assurance avec différentes solutions :  assurance auto, habitation, santé, emprunteur, assurance vie, etc. Depuis sa création, Allianz n’a cessé de se développer, avec une ambition claire : protéger toujours mieux ses assurés !
 L’histoire d’Allianz France est celle d’une fusion franco-allemande. Tout commence en 1998 quand le groupe Allianz pose les premiers jalons d’un rapprochement avec les AGF, une institution historique de l’assurance française. Cette union, patiemment construite sur plus d’une décennie, s’achève en 2009 pour donner naissance à l’Allianz France que nous connaissons aujourd’hui.

Les produits d’assurance Allianz

Allianz offre une gamme diversifiée de produits d’assurance, de services financiers et de solutions d’épargne pour les particuliers, les professionnels et les entreprises.

Assurance auto Allianz

Allianz assurance auto propose généralement 3 formules :

• Formule au tiers :  Cette assurance couvre le minimum requis par la loi (la responsabilité civile) et représente souvent la solution la plus économique. En cas d’accident, vous êtes couvert pour les dommages corporels et matériels que vous pourriez causer à des tiers.
• Formule intermédiaire : Elle offre une protection renforcée. En plus des garanties de base de l’assurance au tiers, elle vous couvre également en cas de vol, d’incendie, ainsi que lors de catastrophes naturelles.
• Formule tous risques : Elle représente le plus haut niveau de protection auto. Elle vous garantit une tranquillité d’esprit totale en couvrant votre véhicule contre l’ensemble des dommages, quelle que soit l’origine de l’accident.

Il est important de choisir une assurance auto adaptée à vos besoins et à votre budget. En effet, chaque formule offre un niveau de garantie spécifique. Voyons les détails ensemble !

En fonction de vos besoins, vous pouvez ajouter des options en supplément comme l’assistance 0 km, la protection juridique, la garantie contenu de la voiture, etc.

Assurance habitation Allianz

Les contrats Allianz assurance habitation​ (MRH) offrent une couverture complète, incluant des garanties essentielles pour vous et votre famille. Vous pouvez ensuite personnaliser votre protection en ajoutant des options adaptées à votre situation.

Assurance santé Allianz

La complémentaire santé proposée par Allianz vient enrichir vos remboursements de la sécurité sociale pour une meilleure prise en charge de vos frais de santé au quotidien.

La compagnie d’assurance propose un large choix de garanties Renfort.

• Renfort sérénité pour les frais d’hospitalisation.
• Renfort optique & aides auditives.
• Renfort dentaire.

Assurance de prêt immobilier

Vous avez un projet immobilier en tête ? Votre banque vous demandera très probablement une assurance de prêt immobilier. C’est une protection essentielle qui prend le relais pour vos remboursements en cas de coup dur. Allianz propose des contrats d’assurance emprunteur avec deux types de garantie :

• Des garanties essentielles : elles couvrent les risques essentiels en cas de décès et de perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA). Ces garanties fondamentales assurent la sécurité financière de vos proches.
• Des garanties complémentaires : Pour une protection plus étendue, Allianz propose des garanties supplémentaires qui vont au-delà des exigences bancaires classiques : incapacité de travail (temporaire ou permanente), invalidité (totale ou partielle), et même la perte d’emploi.

Assurance animaux

Une assurance pour animaux prend en charge les frais vétérinaires en cas de maladie ou d’accident de votre animal. Pour couvrir votre animal de compagnie, Allianz propose 3 formules :

• La formule de base “Budget”.
• La formule intermédiaire “Sérénité”.
• La formule complète “Confort”.

Prix et devis Allianz

La tarification des assurances chez Allianz, comme pour toutes les compagnies d’assurance, est influencée par de nombreux facteurs. Ces éléments sont pris en compte pour évaluer le risque lié à chaque contrat, ce qui détermine ensuite le montant de la prime à payer.

Les principaux facteurs influençant le prix d’une assurance Allianz

Pour l’assurance auto, les principaux facteurs sont :

• Le profil du conducteur (âge, expérience de conduite, antécédents)
• Les caractéristiques du véhicule (marque, modèle, puissance, valeur)
• L’usage du véhicule (kilométrage, usage professionnel ou personnel)
• La zone géographique de circulation et de stationnement

Concernant l’assurance habitation :

• Le type de logement (appartement ou maison) et sa localisation
• La superficie et le nombre de pièces
• Le niveau de protection et de sécurité
• Les options et garanties choisies

Pour l’assurance ou la mutuelle santé :

• L’âge et le profil de l’assuré
• L’état de santé et les antécédents médicaux
• Le niveau de couverture souhaité
• Les options complémentaires sélectionnées
• La composition familiale pour les contrats famille.

Déclaration et indemnisation des sinistres chez Allianz

Vous pouvez déclarer votre sinistre chez Allianz :

• Par lettre recommandée avec accusé de réception.
• Par téléphone : un des conseillers Allianz sera à votre écoute pour vous guider pas à pas. Dès votre appel, ils vous proposeront des solutions concrètes et vous expliqueront clairement vos possibilités d’indemnisation.
• En ligne : vous préférez gérer votre déclaration depuis chez vous ? Connectez-vous à votre espace personnel sur le site. En quelques clics, déclarez votre sinistre, téléchargez vos documents et suivez l’avancement de votre dossier en temps réel. C’est simple, rapide et accessible 24h/24.

Allianz et ses distinctions

Reconnu comme l’un des leaders mondiaux de l’assurance, Allianz s’est distingué à travers de multiples prix et récompenses qui témoignent de son excellence. On retrouve notamment :

Les principaux facteurs influençant le prix d’une assurance Allianz

• Le Label d’Excellence : Les contrats d’assurance Allianz sont régulièrement récompensés par le Label d’Excellence. Par exemple, en 2024 et pour la 3ème année consécutive, l’offre Allianz Habitation a obtenu un label d’excellence décerné par les dossiers de l’épargne. L’offre Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié a obtenu ce label pour la 11e année consécutive.
• Le Label Relations Fournisseurs Responsables (RFAR) : Allianz a été l’une des premières entreprises d’assurance à obtenir ce label, récompensant sa politique d’achats responsables et sa relation durable avec ses fournisseurs.
• Pour la sixième année consécutive, Allianz a été nommée première marque d’assurance au monde dans le classement 2024 Best Global Brands du cabinet Interbrand.

Articles complémentaires

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