Assurance habitation comparateur de prix : comparez les tarifs d’assurance logement
Selon France Assureurs, le nombre de sinistres liés aux logements a atteint les 3,8 millions sur l’année 2022. Voilà pourquoi souscrire une assurance habitation est indispensable. Sans oublier que, pour les locataires, cette assurance est obligatoire. Pour réaliser des économies et éviter de payer son contrat trop cher, il est important d’utiliser un comparateur de prix assurance habitation. Découvrez pourquoi et comment obtenir des devis d’assurance logement gratuits sur Mon Gustave.
Assurance habitation comparatif prix : quels sont les tarifs actuels ?
En comparant les différentes assurances multirisque habitation, on constate que les prix moyens sont aux alentours de 240 € par an en France. Ce n’est évidemment qu’une moyenne, car en réalité, les prix d’une assurance habitation sont très variables et il est possible de trouver des offres au meilleur prix pour réaliser des économies.
Les tarifs d’assurance peuvent notamment varier selon :
- le type de logement (appartement ou maison, résidence principale ou secondaire, etc.) ;
- le nombre d’occupants du logement ;
- le statut des occupants du logement ;
- la surface du logement, etc.
Pourquoi utiliser un comparateur de prix assurance habitation ?
Pour faire simple, utiliser un comparateur de prix vous permet de trouver les meilleures assurances habitation en ligne, ou plus précisément, le meilleur prix. Chaque assureur fixe librement ses prix selon différents critères.
Ainsi, même deux foyers et logements avec des critères identiques peuvent avoir des prix différents d’un assureur à l’autre. Pour vous donner une idée des écarts de prix sur le marché, ci-dessous une estimation réalisée sur le comparateur Mon Gustave en mai 2024, avec comme critères :
- Une maison de 150 m2 utilisée comme résidence principale ;
- 2 occupants adultes et salariés ;
- Pas de précédents sinistres déclarés.
| Compagnie d’assurance | Garanties incluses | Prix annuel |
| Fri:Day | 5000 € en mobilierIncendie et dégât des eauxVol et dommages électriques en option | 122,54 € |
| Selfassurance Habitation | 4000 € en mobilierIncendie et dégât des eaux | 123,40 € |
| Allianz | 15 000 € en mobilierIncendie et dégât des eauxVol et dommages électriques en option | 213,98 € |
Assurance habitation comparateur de prix : comment faire ?
Comment utiliser le comparateur d’assurances en ligne ?
Vous l’aurez compris, pour trouver la meilleure assurance pour votre profil, vous avez tout intérêt à comparer les offres en ligne. Le comparatif est une démarche généralement très simple : plus besoin de contacter un assureur après l’autre pour demander des devis. À la place, tout ce que vous avez à faire est d’utiliser un comparateur d’assurances gratuit comme Mon Gustave.
Les comparateurs d’assurances s’associent souvent avec divers assureurs pour présenter une gamme d’offres variée. Ils reçoivent alors une rémunération de la part des compagnies d’assurance chaque fois qu’un utilisateur passe par leur plateforme pour souscrire une assurance. Voilà pourquoi les comparateurs en ligne sont gratuits.
Voici comment fonctionne un comparateur d’assurance maison en ligne :
- l’utilisateur remplit un formulaire détaillant son profil et ses besoins ;
- le comparateur utilise ces informations pour rechercher dans sa base de données les offres correspondant aux critères spécifiés ;
- les résultats sont ensuite présentés de manière à ce que l’utilisateur puisse facilement comparer les différentes options et les différents prix.
Quels sont les éléments d’un contrat d’assurance habitation à évaluer ?
Après votre comparaison d’assurances habitation, il est temps de choisir votre contrat. Trouvez la meilleure assurance en prenant en compte :
- le prix, évidemment. Celui-ci est souvent affiché annuellement sur le comparateur ;
- les formules d’assurance : pour l’assurance habitation, vous avez le choix entre une assurance au tiers (avec la garantie responsabilité civile), une assurance intermédiaire ou une assurance multirisque habitation ;
- les garanties : souvent, un contrat basique comprend la garantie incendie et la garantie dégât des eaux, mais vous pouvez ajouter toutes les garanties dont vous avez besoin ;
- les franchises : tout comme vous pouvez choisir une assurance auto bris de glace sans franchise, vérifiez si l’assureur propose une option zéro franchise pour votre assurance logement ;
- le montant du mobilier assuré ;
- les plafonds d’indemnisation, etc.
Vous l’aurez compris, la meilleure offre n’est pas seulement la moins chère, mais surtout celle qui répond le mieux à vos besoins.
Quels sont les types de contrats d’assurance habitation ?
Il existe plusieurs types d’assurances habitation, pour les locataires, les propriétaires occupants ou encore les propriétaires non occupants. Peu importe votre profil, effectuez d’abord un comparatif avant de souscrire. Mon Gustave propose différents services, de l’assurance habitation à l’assurance prêt immobilier simulation.
À savoir que, dans la majorité des cas, l’assurance habitation est obligatoire. Cela est notamment valable pour les locataires, qui doivent avoir un contrat couvrant au moins les risques locatifs. Dans d’autres cas, elle est fortement recommandée car c’est votre seul moyen d’obtenir une indemnisation en cas de sinistre sur votre appartement ou maison.
| Type d’assurance habitation | Obligatoire ou pas ? |
| Locataire d’un logement meublé | Obligatoire |
| Locataire d’un logement non meublé | Obligatoire |
| Locataire étudiant (studio, CROUS, etc.) | Obligatoire |
| Propriétaire occupant | Recommandée |
| Propriétaire non occupant | Recommandée |
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